Anlageprozess
Die Methode hinter jedem Entscheid.
- Ihre Ziele definieren Anlageziele, Zeithorizont und Erwartungen klären
- Risikotoleranz & Eignungs Finanzielle Gesamtsituation und Anlegerprofil prüfen
- Investmentuniversum filtern Quantitative Modelle und systematische Selektion
- Vermögensallokation Strategische und taktische Verteilung über Anlageklassen
- Portfolio aktiv verwalten Laufende Überwachung, Risikokontrolle, Reporting
Ihre Ziele definieren
Anlageziele, Zeithorizont und Erwartungen klären
- Was ist Ihr Anlageziel? (Vermögenserhalt, Wachstum, Einkommen)
- Wie lange ist Ihr Anlagehorizont?
- Welche Erwartungen haben Sie an Rendite und Risiko?
Diese Grundlagen bestimmen alles, was danach kommt.
Risikotoleranz & Eignung
Finanzielle Gesamtsituation und Anlegerprofil prüfen
- Ihre Einkommens- und Vermögenssituation
- Bestehende Verpflichtungen und Liquiditätsbedarf
- Ihre Erfahrung mit Finanzanlagen
- Ihre persönliche Risikofähigkeit und Risikobereitschaft
Das Ergebnis ist Ihr individuelles Anlegerprofil. Es definiert den Rahmen, innerhalb dessen wir für Sie arbeiten.
Investmentuniversum filtern
Quantitative Modelle und systematische Selektion
- Analyse der globalen Finanzmärkte und Makroindikatoren
- Screening über alle Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Alternative)
- Quantitative und qualitative Bewertung der Anlagen
- Ausschluss von Positionen, die unsere Risikokriterien nicht erfüllen
Das Ergebnis: ein reduziertes, qualitätsgeprüftes Universum, aus dem wir Ihr Portfolio zusammenstellen.
Vermögensallokation
Strategische und taktische Verteilung über Anlageklassen
- Strategische Allokation: langfristige Zielgewichtung nach Anlageklassen, basierend auf Ihrem Profil. Anlagehorizont: 3–5 Jahre.
- Taktische Allokation: kurzfristige Anpassungen basierend auf Marktchancen und Risikoeinschätzung. Entschieden vom Anlagekomitee.
Die Gewichtung zwischen strategischem Kern und taktischen Positionen wird laufend vom Komitee gesteuert.
Portfolio aktiv verwalten
Laufende Überwachung, Risikokontrolle, Reporting
- Risikokennzahlen und Verlustschwellen überwachen
- Passive und aktive Verletzungen des Anlegerprofils prüfen
- Rebalancing bei Abweichungen von der Zielallokation
Was Sie erhalten: Vierteljährliche Berichterstattung, automatisch und konsolidiert. Zugang zum Kundenportal mit Echtzeit-Überblick. Persönliche Besprechung auf Wunsch.
Häufige Fragen
Wie funktioniert die Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis?
Sie erteilen uns eine Verwaltungsvollmacht. Ihr Vermögen bleibt auf Ihrem eigenen Depot bei einer Kooperationsbank. Wir treffen die Anlageentscheide — Sie behalten die Kontrolle über Ihre Bankbeziehung.
Wer entscheidet über Anlagen in meinem Portfolio?
Die Entscheidungen trifft unser Anlagekomitee. Es tagt monatlich und vereint Geschäftsleitung, Chef Anlagestrategie, internationale Partner Asset Manager und Experten für alternative Anlageklassen. Bei ausserordentlichen Marktentwicklungen tagt das Komitee kurzfristig.
Wie oft erhalte ich ein Reporting?
Vierteljährlich, automatisch und konsolidiert. Auf Wunsch mit kundenspezifischen Zusatzauswertungen. Zusätzlich haben Sie jederzeit Einblick in Ihr Kundenportal.